นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน

บทนำ

นโยบายนี้ต้องอ่านควบคู่กับนโยบาย KYC ของบริษัท เพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอย่างครบถ้วน

คำว่า "การฟอกเงิน" ใช้เพื่ออธิบายขั้นตอนทั้งหมดที่มุ่งปกปิดแหล่งที่มาทางอาญาของเงินทุน และในการทำเช่นนั้นทำให้แหล่งที่มาของเงินทุนปรากฏว่าเป็นแหล่งที่มาที่ถูกต้องตามกฎหมาย

ตลาด Forex มีความเสี่ยงสูงในส่วนที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าที่เต็มใจใช้บริการเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย ซึ่งอาจเกิดจากการฟอกเงิน แม้ว่าจะไม่ถือเป็นความผิดทางอาญาสำหรับบริษัทหากกรณีดังกล่าวเกิดขึ้นโดยที่บริษัทไม่ทราบถึงสินทรัพย์ ทรัพย์สิน ธุรกรรม ฯลฯ ที่ผิดกฎหมาย แต่บริษัทต้องมั่นใจและทำทุกอย่างในขอบเขตความสามารถเพื่อหลีกเลี่ยงธุรกรรม/ความสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้องกับการมีส่วนร่วมหรือองค์ประกอบที่ผิดกฎหมาย ทางอาญา หรือการก่อการร้าย ดังนั้น บริษัทจึงได้ทบทวนนโยบายการต่อต้านการฟอกเงิน (ซึ่งต่อไปนี้จะเรียกว่า "AML") รวมถึงแนวปฏิบัติที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดและจริงจัง และได้พัฒนานโยบาย AML ภายในของบริษัทเพื่อหลีกเลี่ยงและป้องกันการฟอกเงิน กิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือทางอาญาใดๆ ด้วยเหตุนี้ บริษัทจะมั่นใจว่าพนักงานไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

1. คำแถลงนโยบาย

• นโยบายของบริษัท - บริษัทได้ดำเนินการด้านความปลอดภัยและพัฒนาแนวปฏิบัติและขั้นตอนที่ส่งเสริมมาตรฐานทางจริยธรรมและวิชาชีพที่สูง และป้องกันไม่ให้บริษัทถูกใช้โดยเจตนาหรือไม่เจตนาโดยองค์ประกอบทางอาญา
• กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานของบริษัทจะต้องพยายามอย่างเต็มที่ตลอดเวลาเพื่อรักษามาตรฐานสูงสุดของจริยธรรม ความเป็นเอกภาพ และความรอบคอบในการจัดการและการบริหารของบริษัท เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทสร้างและรักษาชื่อเสียงในเชิงบวก
• กรรมการ ผู้บริหาร และพนักงานจะต้องปฏิบัติตนตลอดเวลาในลักษณะที่รักษาชื่อเสียงของเซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ในฐานะศูนย์กลางทางการเงินระหว่างประเทศที่สำคัญ และขัดขวางการใช้เขตอำนาจศาลเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย ทางอาญา และการก่อการร้าย

2. การตรวจสอบสถานะลูกค้า

มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าที่มีประสิทธิภาพมีความจำเป็นต่อการจัดการความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การตรวจสอบสถานะลูกค้าหมายถึงการระบุตัวตนของลูกค้าและยืนยันตัวตนที่แท้จริงบนพื้นฐานของเอกสาร ข้อมูล หรือสารสนเทศทั้งในขณะเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าและอย่างต่อเนื่อง ขั้นตอนการระบุและยืนยันตัวตนลูกค้ากำหนดให้ต้องมีการรวบรวมข้อมูลก่อน และจากนั้นจึงพยายามยืนยันข้อมูลนั้น

บริษัทจำเป็นต้องได้รับข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเพื่อระบุลูกค้าใหม่แต่ละรายและลักษณะที่ตั้งใจของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ขอบเขตและลักษณะของข้อมูลขึ้นอยู่กับประเภทของผู้สมัคร (บุคคล นิติบุคคล ฯลฯ) และขนาดที่คาดหวังของบัญชี

ในกรณีที่เปิดบัญชีแล้ว แต่เกิดปัญหาการยืนยันตัวตนและไม่สามารถแก้ไขได้ บริษัทสามารถปิดบัญชีและคืนเงินไปยังแหล่งที่ได้รับมา ในขณะที่การโอนยอดเงินเปิดบัญชีจากบัญชีในชื่อของลูกค้าในองค์กรอื่นที่อยู่ภายใต้มาตรฐาน KYC เดียวกันจะได้รับการพิจารณา บริษัทจะปฏิบัติตามขั้นตอน KYC ของตนเอง บริษัทสามารถพิจารณาความเป็นไปได้ที่ผู้จัดการบัญชีก่อนหน้าอาจขอให้ย้ายบัญชีออกเนื่องจากความกังวลเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัย

เนื่องจากไม่มีรูปแบบการระบุตัวตนรูปแบบเดียวที่สามารถรับประกันได้อย่างเต็มที่ว่าเป็นของแท้หรือแสดงถึงตัวตนที่ถูกต้อง กระบวนการระบุตัวตนจะต้องสะสม และต้องไม่ใช้เอกสารหรือแหล่งข้อมูลเดียวเพื่อยืนยันทั้งชื่อและที่อยู่ถาวร บริษัทจะใช้มาตรการทั้งหมดเพื่อสร้างตัวตนของลูกค้า

การตรวจสอบสถานะ

ในฐานะส่วนหนึ่งของภาระผูกพันในการใช้ความระมัดระวังในการระบุตัวตนลูกค้า บริษัทต้องยืนยันว่าข้อมูลระบุตัวตนที่บริษัทถืออยู่สำหรับลูกค้ายังคงได้รับการปรับปรุงอย่างสมบูรณ์ด้วยข้อมูลระบุตัวตนและข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดตลอดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ บริษัทจะทบทวนและติดตามความถูกต้องและความเพียงพอของข้อมูลระบุตัวตนลูกค้าที่อยู่ในความครอบครองเป็นประจำ บริษัทได้กำหนดข้อมูลระบุตัวตนและเอกสารยืนยันสำหรับลูกค้าบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล

ลูกค้าบุคคลธรรมดา

ตัวตนจะถูกสร้างขึ้นตามความพอใจของบริษัทโดยอ้างอิงจากเอกสารแสดงตนอย่างเป็นทางการหรือหลักฐานอื่นที่อาจเหมาะสมภายใต้สถานการณ์ ข้อมูลเกี่ยวกับตัวตนจะรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: ชื่อเต็ม วันเกิด สัญชาติ ที่อยู่ที่อยู่อาศัยที่สมบูรณ์

ชื่อควรได้รับการยืนยันโดยการอ้างอิงที่ได้จากแหล่งที่เชื่อถือได้ซึ่งมีรูปถ่าย เช่น:

• หนังสือเดินทางที่ยังใช้ได้ปัจจุบัน
• บัตรประจำตัวประชาชนที่ออกโดยรัฐบาล

เอกสารระบุตัวตนต้องมีอายุการใช้งาน ณ เวลาที่เปิดบัญชี

นอกเหนือจากการยืนยันชื่อลูกค้าแล้ว ที่อยู่ถาวรปัจจุบันควรได้รับการยืนยันโดยการได้รับเอกสารใดเอกสารหนึ่งต่อไปนี้ในรูปแบบเอกสารที่ได้รับการรับรอง:

• สำเนาใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคล่าสุด (ไม่เกิน 3 เดือน)
• ใบแจ้งยอดธนาคาร
• ใบแจ้งภาษีท้องถิ่น
• ใบแจ้งยอดบัตรเครดิตประจำเดือน

ลูกค้านิติบุคคล

ในกรณีที่บริษัทผู้สมัครจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่เป็นที่ยอมรับหรือได้รับการอนุมัติ หรือมีหลักฐานอิสระแสดงให้เห็นว่าผู้สมัครเป็นบริษัทย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมดหรือบริษัทย่อยภายใต้การควบคุมของบริษัทดังกล่าว โดยปกติแล้วไม่จำเป็นต้องดำเนินการเพิ่มเติมเพื่อยืนยันตัวตนนอกเหนือจากการตรวจสอบทางการค้าตามปกติและการตรวจสอบสถานะ

บัญชีสำหรับลูกค้านิติบุคคล:

• การค้นหาบริษัทและการสอบถามทางการค้าอื่นๆ เพื่อให้แน่ใจว่าผู้สมัครไม่ได้ถูกหรือกำลังอยู่ในกระบวนการถูกยุบ เพิกถอน ชำระบัญชี หรือสิ้นสุด
• หากมีการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างบริษัทหรือความเป็นเจ้าของเกิดขึ้นหลังจากเปิดบัญชีกับบริษัท ควรมีการตรวจสอบเพิ่มเติม
• การยืนยันตัวตนควรมุ่งระบุ:
• บริษัท
• กรรมการ
• บุคคลทั้งหมดที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการบัญชี
• ในกรณีของบริษัทเอกชน - ผู้ถือหุ้นผู้รับผลประโยชน์รายใหญ่
• โปรไฟล์ธุรกิจของบริษัทในแง่ของลักษณะและขนาดของกิจกรรม

ในกรณีที่ผู้สมัครเป็นบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ จะต้องอยู่ภายใต้ขั้นตอนที่มุ่งระบุตัวตน ยืนยันการดำรงอยู่ สถานะที่ดี และอำนาจของบุคคลที่ดำเนินการในนามของบริษัท เอกสารที่จำเป็นสำหรับวัตถุประสงค์ดังกล่าวอาจเปลี่ยนแปลงขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลแต่ละแห่ง และโดยทั่วไปจะรวมถึง:

1. หนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัท/หนังสือรับรองการค้าหรือเอกสารเทียบเท่า ซึ่งแสดงว่าบริษัทได้จดทะเบียนจัดตั้งในเขตอำนาจศาลใดภายใต้กฎหมายที่เกี่ยวข้อง
2. หนังสือรับรองตำแหน่ง (Certificate of Incumbency) หรือเอกสารเทียบเท่า ซึ่งระบุรายชื่อกรรมการปัจจุบันของบริษัท
3. ข้อบังคับ หนังสือบริคณห์สนธิ และข้อบังคับบริษัท หรือเอกสารเทียบเท่าที่ยืนยันอำนาจของเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องของบริษัทในการผูกพันตามกฎหมายและวิธีการที่อาจกระทำได้
4. สารสกัดจากทะเบียนพาณิชย์ของประเทศที่จดทะเบียนจัดตั้งอาจใช้เพื่อยืนยันข้อมูลดังกล่าวข้างต้น หากข้อมูลดังกล่าวปรากฏในสารสกัดนั้น

เอกสารเพิ่มเติมที่ต้องใช้:

• ในกรณีที่เหมาะสม ให้ตรวจสอบแฟ้มเอกสารที่สำนักงานทะเบียนบริษัท
• ข้อมูลประจำตัวของบุคคลที่เกี่ยวข้องกับบริษัท

นอกเหนือจากข้อมูลระบุตัวตนแล้ว จำเป็นต้องรวบรวมและบันทึกข้อมูลที่ครอบคลุมดังต่อไปนี้:

1. แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (กิจกรรมที่ก่อให้เกิดมูลค่าสุทธิ)
2. แหล่งที่มาของเงินทุนที่จะลงทุน
3. ข้อมูลอ้างอิงหรือเอกสารอื่น ๆ (ข้อมูลชื่อเสียงหากมี)
4. การตรวจสอบประวัติโดยอิสระผ่านระบบคัดกรอง

ทั้งนี้ ไม่ว่ากรณีใด ๆ และโดยคำนึงถึงระดับความเสี่ยง หากปรากฏชัดเจนในเวลาใดเวลาหนึ่งระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจว่าบริษัทขาดหลักฐาน (ข้อมูล) และข้อมูลที่เพียงพอหรือเชื่อถือได้เกี่ยวกับตัวตนและโปรไฟล์ทางการเงินของลูกค้าที่มีอยู่ บริษัทจะดำเนินการที่จำเป็นทั้งหมดทันทีโดยใช้ขั้นตอนและมาตรการระบุตัวตนเพื่อให้การตรวจสอบสถานะที่เหมาะสม เพื่อรวบรวมข้อมูลที่ขาดหายไปโดยเร็วที่สุด และเพื่อระบุตัวตนและสร้างโปรไฟล์ทางการเงินที่ครอบคลุมของลูกค้า

นอกจากนี้ บริษัทจะตรวจสอบความเพียงพอของข้อมูลที่ถืออยู่และตัวตนและภาพลักษณ์ทางเศรษฐกิจของลูกค้าเมื่อและในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ใดเหตุการณ์หนึ่งดังต่อไปนี้: การดำเนินการธุรกรรมที่น่าสงสัยซึ่งดูผิดปกติและ/หรือมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับประเภทการค้าและโปรไฟล์ทางเศรษฐกิจปกติของลูกค้า

การเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญในสถานการณ์และสถานะทางกฎหมายของลูกค้า เช่น:

• การเปลี่ยนชื่อบริษัทและ/หรือชื่อทางการค้า
• การเปลี่ยนแปลงผู้ถือหุ้นที่จดทะเบียนและ/หรือผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง
• การเปลี่ยนแปลงกรรมการ/เลขานุการ
• การเปลี่ยนแปลงที่อยู่จดทะเบียน
• การเปลี่ยนแปลงผู้ดูแลผลประโยชน์
• การเปลี่ยนแปลงคู่ค้าหลักและ/หรือธุรกิจใหม่ที่มีนัยสำคัญ
• การเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญในกฎการดำเนินงานของบัญชีลูกค้า เช่น
• การเปลี่ยนแปลงบุคคลที่ได้รับอนุญาตให้จัดการบัญชี
• คำขอเปิดบัญชีใหม่เพื่อให้บริการลงทุนใหม่และ/หรือตราสารทางการเงิน

ในกรณีที่ลูกค้าปฏิเสธหรือไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารและข้อมูลที่บริษัทกำหนดสำหรับการระบุตัวตนและการสร้างภาพลักษณ์ทางการเงิน ก่อนเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือระหว่างการดำเนินการธุรกรรมแต่ละรายการโดยไม่มีเหตุผลอันสมควร บริษัทจะไม่ดำเนินการในความสัมพันธ์ตามสัญญาหรือจะไม่ดำเนินการธุรกรรมนั้น หากในระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจลูกค้าปฏิเสธหรือไม่สามารถยื่นเอกสารและข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดภายในเวลาอันสมควร บริษัทมีสิทธิ์ที่จะยกเลิกความสัมพันธ์ทางธุรกิจและปิดบัญชีของลูกค้า

3. ขั้นตอนที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่สูงขึ้น

หากธุรกรรมใดถือว่าก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านการฟอกเงินสูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่กำหนด หรือเกี่ยวข้องกับเงินทุนที่มีแหล่งที่มาจากความเสี่ยงสูง (เช่น เศรษฐกิจเงา หน่วยงานที่ถูกลงโทษ ทรัพย์สินที่ถูกขโมย การฉ้อโกง ฯลฯ) โบรกเกอร์ขอสงวนสิทธิ์ในการ:

1. ระงับธุรกรรมโดยไม่มีกำหนดหรืออายัดเงินทุนของผู้ใช้จนกว่าจะมีการสอบสวนอย่างเต็มรูปแบบ
2. ขอรูปถ่ายหรือวิดีโอของเอกสารแสดงตนที่ยืนยันตัวตนของผู้ใช้
3. ขอภาพหน้าจอหรือวิดีโอจากกระเป๋าเงินคริปโตเคอเรนซีส่วนตัวของผู้ใช้
4. คืนสินทรัพย์ดิจิทัลไปยังข้อมูลประจำตัวของกระเป๋าเงินต้นทางเท่านั้น หรือหลังจากตรวจสอบความปลอดภัยอย่างละเอียดและยืนยันตัวตนผู้ใช้แล้ว ให้คืนไปยังข้อมูลประจำตัวที่ได้รับการยืนยันทางเลือกอื่น
5. ขอเอกสารและวัสดุเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับการสอบสวน
6. ปฏิเสธการดำเนินการถอนเงินไปยังบัญชีของบุคคลที่สามโดยไม่ต้องให้เหตุผล
7. สื่อสารผ่านที่อยู่อีเมลที่ผู้ใช้ระบุในบัญชีของตนเท่านั้น หากโบรกเกอร์ร้องขอ เงินทุนของผู้ใช้จะยังคงถูกอายัดจนกว่าจะมีการให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมด การยืนยันตัวตนเสร็จสมบูรณ์ และการตรวจสอบความปลอดภัยเสร็จสิ้น
8. คงการอายัดเงินทุนหากได้รับการร้องขออย่างเป็นทางการจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย จนกว่าเรื่องจะได้รับการแก้ไขโดยหน่วยงานที่มีอำนาจ
9. คงการอายัดสินทรัพย์หากการสอบสวนยืนยันว่าเงินทุนอยู่ภายใต้การลงโทษ จนกว่าการลงโทษดังกล่าวจะถูกยกเลิกอย่างเป็นทางการ

4. บุคลากร

เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย AML

บริษัทจะแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมซึ่งจะรับผิดชอบอย่างเต็มที่ต่อโครงการต่อต้านการฟอกเงินของบริษัทและรายงานต่อคณะกรรมการบริษัทเกี่ยวกับการละเมิดนโยบายและขั้นตอน AML ภายใน รวมถึงกฎระเบียบและมาตรฐานการปฏิบัติที่ดี

ความรับผิดชอบของเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย AML ได้แก่:

1. รับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎระเบียบของบริษัท
2. จัดตั้งและรักษาโครงการ AML ภายใน
3. ฝึกอบรมพนักงานให้รู้จักธุรกรรมที่น่าสงสัย
4. รับและสอบสวนรายงานกิจกรรมและธุรกรรมที่น่าสงสัยภายในจากพนักงาน
5. รับรองว่ามีการเก็บรักษาบันทึก AML ที่เหมาะสม
6. รับและอัปเดตข้อค้นพบระหว่างประเทศเกี่ยวกับประเทศที่มีระบบ กฎหมาย หรือมาตรการ AML ที่ไม่เพียงพอ

พนักงาน

พนักงาน ผู้จัดการ และกรรมการของบริษัททุกคนต้องตระหนักถึงนโยบายนี้ พนักงาน ผู้จัดการ และกรรมการที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ AML ต้องได้รับการตรวจสอบที่เหมาะสม ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบประวัติอาชญากรรมในเวลาที่จ้างงานและการติดตามระหว่างการจ้างงาน การละเมิดนโยบายนี้หรือโครงการ AML ใด ๆ ต้องรายงานอย่างเป็นความลับต่อเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย AML เว้นแต่การละเมิดนั้นเกี่ยวข้องกับเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย AML ในกรณีนั้นพนักงานต้องรายงานการละเมิดต่อประธานเจ้าหน้าที่บริหาร

พนักงานที่ทำงานในพื้นที่ที่อ่อนไหวต่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายต้องได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับวิธีการปฏิบัติตามนโยบายนี้หรือโครงการ AML ซึ่งรวมถึงการรู้วิธีตื่นตัวต่อความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และสิ่งที่ต้องทำเมื่อระบุความเสี่ยงได้แล้ว

ภาคผนวกของนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับการดำเนินงานคริปโตเคอเรนซี

1. หลักการ AML ทั่วไป:

• ธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีทั้งหมดดำเนินการโดยปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF (Financial Action Task Force) ระหว่างประเทศและกฎหมายและข้อบังคับท้องถิ่นที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด
• บริษัทมุ่งมั่นที่จะป้องกันการใช้ธุรกรรมคริปโตเคอเรนซีเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การฉ้อโกง และการหลีกเลี่ยงการลงโทษ

2. การติดตามธุรกรรม:

• เงินฝากที่เข้ามาทั้งหมดจะถูกตรวจสอบตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์เพื่อหารูปแบบกิจกรรมที่น่าสงสัย
• การแจ้งเตือนอัตโนมัติจะถูกกระตุ้นเมื่อธุรกรรมเชื่อมโยงกับหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร (เช่น OFAC, การคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป) ตลาดมืด หรือกระเป๋าเงินที่ถูกบุกรุก

3. ระดับความเสี่ยงและการดำเนินการ:

• สีเขียว (คะแนนความเสี่ยง 0 – 0.5):

• เงินจะถูกโอนเข้าบัญชีโดยอัตโนมัติ - ลูกค้าได้รับอนุญาตให้ดำเนินการตามปกติ

• สีเหลือง (คะแนนความเสี่ยง 0.5 – 0.8):

• เงินอาจถูกระงับไว้สูงสุด 7 วัน - ไม่ว่าจะมีการระงับหรือไม่ก็ตาม จะเริ่มกระบวนการตรวจสอบสถานะที่เพิ่มขึ้น ซึ่งอาจรวมถึงการขอเอกสารยืนยันแหล่งที่มาของเงินและการวิเคราะห์ธุรกรรมบนเชน - พาร์ทเนอร์รับทราบและตกลงที่จะช่วยเหลือในการขอข้อมูลเพิ่มเติมของลูกค้าตามคำขอของบริษัท

• สีแดง (คะแนนความเสี่ยง 0.8 – 1):

• เงินจะถูกอายัด และธุรกรรมจะถูกส่งต่อไปยังฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบและหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง - บัญชีของลูกค้าอาจถูกระงับจนกว่าการสอบสวนจะเสร็จสิ้น

4. บทลงโทษสำหรับการไม่ปฏิบัติตาม:

• ลูกค้าที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่น่าสงสัยจะถูกขึ้นบัญชีดำ
• พาร์ทเนอร์ที่แนะนำลูกค้าที่มีคะแนนความเสี่ยงสูงซ้ำๆ จะถูกตัดสิทธิ์ในการรับรางวัล และอาจถูกยกเลิกความร่วมมือกับบริษัท

แนวทางสำหรับพาร์ทเนอร์ที่แนะนำลูกค้าที่ฝากเงินเข้าบัญชีด้วยสกุลเงินดิจิทัล

1. ความรับผิดชอบของพาร์ทเนอร์:

• การคัดกรองลูกค้าเบื้องต้น:

• พาร์ทเนอร์มีหน้าที่ตรวจสอบโดยอิสระว่าลูกค้าไม่อยู่ในรายชื่อคว่ำบาตร และไม่ได้เป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง (ตามการจัดประเภทของ FATF) - พาร์ทเนอร์ต้องมั่นใจว่าลูกค้าดำเนินการตรวจสอบ KYC ก่อนการฝากเงินครั้งแรก

• การเปิดเผยนโยบาย AML:

• พาร์ทเนอร์ต้องจัดให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงนโยบาย AML ของบริษัท และแจ้งให้ทราบถึงผลที่ตามมาของการไม่ปฏิบัติตาม

2. การดำเนินการในกรณีที่เงินถูกอายัด:

• หากเงินของลูกค้าถูกอายัดเนื่องจากระดับความเสี่ยงสีเหลืองหรือสีแดง:

• พาร์ทเนอร์ต้องช่วยเหลือลูกค้าในการยื่นเอกสารที่จำเป็น (เช่น หลักฐานแหล่งที่มาของเงิน การยืนยันความถูกต้อง) - ห้ามกดดันทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือเปิดเผยรายละเอียดของการตรวจสอบแก่บุคคลที่สามโดยเด็ดขาด

3. กิจกรรมต้องห้าม:

• ห้ามแนะนำลูกค้าที่:

• ใช้กระเป๋าเงินที่เชื่อมโยงกับตลาดมืด การโจมตีแบบฟิชชิ่ง หรือแรนซัมแวร์ - ใช้บริการผสม (เช่น Blender, Tornado Cash) หรือเครื่องมือไม่เปิดเผยตัวตนเพื่อปกปิดธุรกรรม

• การปลอมแปลงข้อมูลลูกค้าหรือเอกสาร KYC เป็นสิ่งต้องห้ามโดยเด็ดขาด

4. ผลที่ตามมาของการละเมิด:

• การละเมิดครั้งแรก: ปรับสูงสุด 20% ของค่าคอมมิชชันของพาร์ทเนอร์
• การละเมิดซ้ำ: ยกเลิกข้อตกลงและส่งเรื่องไปยังหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

สรุป: พาร์ทเนอร์มีส่วนร่วมรับผิดชอบร่วมกันในการปฏิบัติตามนโยบาย AML ของบริษัท แนวทางเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อลดความเสี่ยงและรักษาชื่อเสียงของบริษัท การเปลี่ยนแปลงและอัปเดตนโยบายทั้งหมดจะถูกเผยแพร่บนเว็บไซต์ทางการของบริษัท และพาร์ทเนอร์มีหน้าที่รับผิดชอบในการติดตามข้อมูลการแก้ไขหรือเพิ่มเติมเอกสารใดๆ